Scammimise võimalused...

[ulvar]

Soovin alustada exchangeri äri ja soovin ennast kurssi viia millised võivad olla scammimised viisid erinevate kohtades mb, pm, alertpay, paypal jne
Kelle kogemusi siis oleks tore kui jagaks

Ise tean, et paypali on võimalik petta. Saadab raha ja pärast küsib tagasi...kas kellegil on kogemusi kuidas sellist asja välitida?

[surf]

Kõigepealt, nimetame neid maksevahendeid ikka õigete nimedega. AlertPay ja Moneybookers on minevik, neil on juba uued nimed
e. siis Payza, Skrill, PayPal, LibertyReserve, PerfectMoney.

Kergitasid üles tegelikult väga keerulise küsimuse. Lihtne see kindlasti olema ei saa.

PayPal-i ja Skrill-i pead vist mängust välja jätma, kuna nende kasutuspoliitika on Exchanger-ite vastane. Sellise tegevusega võid kaotada nii oma konto kui ka sellel oleva raha. Samas olen vahel märganud kodulehti, mis vaatamata sellele julgevad ikkagi vahetuses PayPal-it kasutada.. Üks näide on https://www.entelnova.com. Lehe omanik on keegi Singapurist ja tegutseb juba aastaid. Kuidas õnnestub temal PayPal-iga sahkerdada, pole aimu.. Mingi nipp on järelikult selle jaoks ikkagi olemas. Võiksid ju ta käest uurida, kuidas tal õnnestub konto blokeeringuid vältida.

Payza - Ma ei tea, kuidas Payza-ga on lood aga niipalju, kui ma olen varemalt lugenud, siis AlertPay-st oli seda heakskiitu väga keeruline saada. Õrnalt meenub mulle xChanger.org omaniku vestlus sellel teemal ühest foorumist, mida kahjuks enam ei leia, kuna see foorum kadus võrgust mõni aasta tagasi. Meenub, et AlertPay nõudis xChanger-ilt selle tegevuse alustamiseks oma AlertPay kontol suure summa ettenäitamist. Nagu firma asutamisel LOL. Kui suur oli summa ja mida AlertPay veel peale seda nõudis, kahjuks enam ei meenu (KYC dokumentide esitamine s.o enesest mõistetav).
AlertPay-s oli neid heakskiidetud Exchangereid ainult 7. Seoses nimevahetusega peavad kõik need 7 Exchangerit uuesti Payza poolse heakskiidu saama ja hetkel on seda saanud ainult https://www.alertexchanger.com. Miks seda teised siiamaani saanud pole, ei oska öelda.. Võimalik, et ta pole nendest Exchangeritest enam huvitatud või kehtestas neile rangemad reeglid või ei soovi, et neid oleks nii palju.. Võimalik ka, et Payza on hetkel muuga hõivatud ja pole aega nende Exchangeritega tegeleda. Teatavasti iga koduleht, mis soovib kasutada Payza makse nuppu või võtta kodulehe kaudu vastu krediitkaardimakseid, peab läbima Payza poolse nn "Website Review". Tean, et hetkel on Payza nende "Website Review"-dega väga aeglane. Seda on hästi märgata HYIP-ide juures. Enne jõuab HYIP kaduda, kui Payza jõuab üldse oma Review-ga alustada..
Sarnaselt PayPal-ile on Payza-l ka olemas chargeback süsteem. Nii, et petta saamise oht kehtib ka selles maksevahendis. Samas jälle ma arvan, et kui sa oled heakskiidu saanud Exchanger, siis petta ei olegi nii kerge, oled ju Payza usaldusväärne ja usun saad ka alati tõestada, kas vahetuseks on raha saadetud või mitte.
Payza võib Exchageritelt nõuda ka kõrgemat teenustasu (3.90 % + €0.59).

Lisan siia Payza hoiatuse:
https://www.payza.com/support/payza-aut ... exchangers

Warning

If you attempt to transfer funds with an e-currency exchanger not authorized by Payza, you will be in violation of our User Agreement and, as a result, your account may be terminated.

If you use your credit card to load your Payza e-wallet and subsequently transfer funds to an e-currency exchanger, you will be in violation of our User Agreement as the transaction is considered a cash advance. Cash advances are strictly prohibited and will be immediately reversed.

LibertyReserve ja PerfectMoney-ga probleeme ei tohiks tulla. Neil ei ole ka chargeback süsteemi, iga tehing/ülekanne on lõplik. Kui mõtled tõsiselt raha vahetama hakata, siis probleemide vältimiseks oleks targem ka nendelt maksevahenditelt heakskiitu saada. Siit leiad PerfectMoney nõuded Exchageritele: https://www.perfectmoney.com/business-partners.html
Taotluse esitamine (lehe allosas) https://perfectmoney.com/business-partners.html

[Taavi]

surfi pikale ja põhjalikule vastusele lisaks veel pisut teisest vaatenurgast, et kuna tegemist on e-valuutadega ehk põhimõtteliselt rahaga, siis ilmselt on pisut sensitiivne teema. Ehk kõikvõimalikud rahapesuvastased seadused jmt nõudmised peaksid kehtima ka sellise tegevuse suhtes, nii et kui asja päris õigesti ei aja, siis rikkumised võivad vist üpriski tõsised olla.

Kahjuks väga täpselt peast ei oska öelda, aga soovitan igaks juhuks ka sellest vaatevinklist asja eelnevalt uurida.