Krüpto"pank" Celsius peatas väljamaksed

Kõik, mis investeerimise, raha kogumise ja säästmisega seotud, mis teistesse alafoorumitesse ei sobi.
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Krüpto"pank" Celsius peatas väljamaksed

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Ka sellised asjad võivad juhtuda pisut kahtlase äriplaaniga ettevõtmistel.

Üks suuremaid krüptolaenude platvorme peatas raha välja võtmise jm tehingud. Põhimõtteliselt panid oma krüpto sinna raha teenima, aga enam teadmata ajaks seda välja võtta ei saa. Küll ei ole platvormil enda sõnul mingisuguseid probleeme, nagu ikka.

100% ei ole nende ärimudeliga kursis, aga tundub olevat umbes nagu pank, et inimesed annavad raha "hoiusele" ja saavad selle eest intressi (kuni ~18% aastas, sõltuvalt vist krüptost). Selle raha laenab Celsius kuhugi edasi, aga investorid võivad oma "hoiused" tagasi kutsuda. Nüüd siis tekkiski midagi pangajooksu laadset vist, kus investorid tahavad raha kätte saada, aga Celsiusel pole seda võtta.

Tundub, et arvestatav osa nende varadest istub kas lukustatuna või siis puuduliku likviidsusega kohtades, nii et neid ei saa kätte isegi parima tahtmise korral. Samal ajal on nad juba varasemalt kasutanud laenuraha, et klientidele raha välja maksta. Huvitav oleks näha pilti, kus on kõik nende varad ja kohustused, et aru saada, mis toimub. Krüptovarade hinnad on vahepeal ka kõvasti kukkunud, nii et olenevalt sellest, milles neid kohustusi (nii klientide kui ka Celsiuse poolt võetud laenud ja kohustused) arvestatakse. Kui need tuleb tagasi maksta krüptos, siis on probleem väiksem. Dollaris laenudega võib aga tõsiseid raskusi tekkida. Parimal juhul on Celsiuse raha lihtsalt kuskil stakemistes või väljastatud laenudes kinni. Halvimal juhul on nad langusega sellest suure osa ära kaotanud ja ei suudagi kõike tagastada. Eks näis.

Muuhulgas tundub, et mingi osa varadest, mis investorid Celsiusele on andnud, kuuluvad taaskord Celsiuse pankrotivarade hulka. Ehk siis lähevad koos Celsiusega põhja, kui nad maksevõimetuks osutuvad.

Kõlab igaljuhul nagu veel üks koht, millest millalgi tulevikus SECiga seotud uudiseid võiks näha saada.

Lisainfot teema kohta:

PS! See pole ainult krüpto teema. Sama jama kohtab ka muudes valdkondades sarnaselt jaburate ärimudelite korral. Näiteks covidi krahhi algul Bondora nn Mine ja Arene toote väljamaksed venisid vahepeal vist üle kuu aja lausa. Mitmed ühisrahastusplatvormid, mis lubasid omast taskust laene tagasi osta, ei suutnud seda enam teha ja osutusid või muutusid pettusteks jne.
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Ka Babel Finance peatas krüpto väljamaksed

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Celsius pole ainus krüpto teenusepakkuja, kes klientidele nende raha tagastamisega hädas.
https://www.coindesk.com/business/2022/ ... pressures/
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Celsius on pankroti suunas teel?

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Kui tõsi, siis päris kurb seis ikka. Anonüümse endise töötaja sõnul kaotati muuhulgas kümneid miljoneid sellega, et keegi kaotas võtmed ära, $54 mln jagu Bitcoini läks häkiga kaduma ja kümneid miljoneid väidetavalt kaotati lihtsalt kellegi rumaluse tõttu, kuna liigutati mingit krüptovara ühest rahakotist välja. Lisaks tundub, et tehti ka tehinguid, mis olid Celsiuse jaoks kahjumlikud, kuna võimenduse ja investoritele lubatud intressimäärade juures pidid selle eest peale maksma.

Töötajate seas ka parajaid pärle. CFO sai rahapesu süüdistuse varasemast töökohast ja Chief Revenue Officer ajas äri süüdimõistetud rahapesijaga. Juht ise tundub ka ennast võõraste sulgedega ehtivat ja päev enne väljamaksete sulgemist käis Twitteris säutsumas, et väljamaksete piiramise jutud on FUD.

Küll on ikka hea, et tehakse innovatsiooni ehk panka, mis pole pank, sest ei oma litsentsi, ei järgi erinevaid regulatiivseid nõudeid ja võtab ajuvabasid riske, mis hävitavad klientide vara ära. See-eest omanik ise teenis ilmselt kümneid miljoneid. Asi seegi.
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Celsius põhjustas doominode langemise

Lugemata postitus Postitas Taavi »

The failure of Celsius triggered a domino effect across the wider sector: Three Arrows Capital (3AC), a multibillion-dollar hedge fund, experienced its own liquidity crunch as a result, and multiple companies with substantial outstanding loans to 3AC have now had to take emergency measures in turn.

Two other companies that offered bank-like services announced large exposures to 3AC. Last week Finblox said the hedge fund’s actions had an “effect on liquidity”, and heavily restricted user withdrawals, dropping the daily limit from $50,000 to $500 while stopping interest payments on deposits.

On Wednesday Voyager, which offers 12% on crypto deposits, revealed it had an outstanding loan of $650m to 3AC, more than four times its available cash. Voyager added that it would consider 3AC in default if the hedge fund did not repay the loan in full by Monday morning. The company has also reportedly frozen user withdrawals.

Bancor, a decentralised finance protocol that acts as an exchange, lost out to “the recent insolvency of two large centralised entities”, believed to be Celsius and 3AC, and had to impose withdrawal limits. On Thursday another crypto exchange, CoinFLEX, announced that it was pausing withdrawals because of “extreme market conditions”.

Amid the collapses, one large cryptocurrency company has emerged as a would-be saviour of the sector. Alameda Ventures, the investment arm of the crypto entrepreneur Sam Bankman-Fried’s empire, centred on his exchange FTX, has bailed out Voyager and the embattled exchange BlockFi, offering multimillion-dollar loans to both companies. The loans have earned him comparisons to JP Morgan, the US banker who stepped in during a 1907 financial crisis and bought up the stock of troubled companies in an effort to halt the collapse.
Allikas: https://www.theguardian.com/technology/ ... tocurrency
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Three Arrows Capital (3AC) jäi laenumaksetega hätta

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Siit varasemalt Celsiusega seoses läbi käinud Three Arrows Capital fond jäi oma laenumaksetega raskustesse.

Iga kord, kui mingi selline jama on krüptoga, siis näen, kuidas keegi laenas kellelegi raha, et hädast välja saada. Huvitav oleks näha skeemi, kuidas erinevad osapooled kõik omavahel seoses on ehk kui korralikult seal neid doominoid on laotud. Tundub nagu igaüks laenaks kõigile raha ja kõik teeks laenurahaga tehinguid. Sealhulgas suur osa neist tehingutest baseeruvad mingitel erinevatel stablecoinidel, nagu Tether, mille tagatise osas on korduvalt kahtlusi olnud või UST, mis täiesti kokku varises.

Kõige mustema stsenaariumi korral tõmbab ühe suurema osalise kokkuvajumine ka teised kõik järjest kaasa. Samas, äkki ei ole nii palju üksteisele siiski laene antud?

https://www.cnbc.com/2022/06/27/three-a ... -loan.html
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Re: Krüpto"pank" Celsius peatas väljamaksed

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Voyager Digital peatas samuti kõik väljamaksed

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Krüptofirmade probleemid jätkuvad. Õhku lennanud Three Arrows Capital fondile laenu andnud Voyager Digital peatas samuti kõik väljamaksed ja tehingud. Varsti on nii, et keegi saab margin calli, aga kuskilt raha juurde ka ei saa, sest kõik on kas külmutatud või ei võeta isegi ülekandeid vastu.
https://www.cnbc.com/2022/07/01/voyager ... wals-.html
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Krüpto laenaja Vauld peatas samuti väljamaksed

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Krüptomaakler Voyager Digital proovib kliente üle lasta?

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Siin ka varasemalt põgusalt mainimist saanud krüptomaakler Digital Voyager tundub taaskord üks mõnusalt tore äri olevat.
(Varasemalt: viewtopic.php?p=38246#p38246)

Näiteks rääkisid, et nende juures investeerimine on väga turvaline. Mitte 100% turvaline, aga väga lähedal sellele. Turvalise all peeti siis silmas, et pool nende rahast läks ühele laenajale (jälle sarnasusi traditsioonilise finantssektoriga, LHV pensionifondid on ka hästi hajutatud ligi pool rahast baltikumis hoides: https://rahafoorum.ee/aeg-pension-lhv-f ... se-kolida/).

See üks laenaja oli muidugi Three Arrows Capital, mis teadagi jäi oma laenumaksetega hätta ja mille eestvedajad on kuhugi haihtunud.
(Three Arrows Capital kohta varasemalt: viewtopic.php?p=38243#p38243)

Üks põhjustest, miks Three Arrows Capital hätta jäi, oli nende investeering selle laenurahaga LUNAsse.
(Mis LUNAga juhtus, vaata siit: viewtopic.php?p=38154#p38154)

Ca poole laenuportfelli probleemseks muutumine muidugi ei olnud juhtkonnale takistuseks, et oma klientidele rääkida, kuidas neil on kõik hästi ja probleeme pole. Ja seejärel siis natuke aega hiljem kauplemine, väljamaksed ja kõik muu lükati kinni.

Lisaks väitis Voyager, et nende klientide vara on FDIC tagatisega. Sarnane tagatis, nagu meil Tagatisfond pakub, kui pank õhku lendab, siis kuni 100 000 € ulatuses on su hoiused tagatud. Pisike probleem on selles, et sellist tagatist Voyageri klientidel tegelikult vist polnud. Samas, turunduses ju ikka ilustad natukene, eksju? Saab siis pahaks panna?

Voyager igatahes alustas restruktureerimist (midagi saneerimise moodi?) ja loodavad oma rahalistest raskustest välja tulla sellega, et katavad oma võlgasid uue krüptoraha väljastamisega (jah, keskpangad on pahad oma massilise rahatrükiga!).

Seejuures kõige "huvitavam" samm, millele krüptos tegutsejana tähelepanu pöörata. Selle pankrotiprotsessi käigus väidab Voyager, et nende juures hoitav klientide krüpto on tegelikult ettevõtte vara ja kliendil on ainult nõue nende krüptovarade suhtes.
(Selle sama asja vastu sai hoiatatud siin. Kuigi eeldus oli, et regulaator tõlgendab asja nii, mitte krüptofirma ise ei lase oma kliente üle. Krüptoettevõtjad suudavad endiselt üllatada: https://www.facebook.com/groups/rahafoo ... 778190704/)

Lõppkokkuvõttes kõige olulisemad õppetunnid siit võtta on siiski:
  1. Tradfi ehk traditsiooniline finantssüsteem, valitsused, regulatsioonid ja pangad on pahad.
  2. Kui mõni krüptofirma räägib, et neil on kõik hästi, siis oled tõenäoliselt väljumisega hiljaks jäänud.
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Taavi
Postitusi: 1458
Liitunud: 16 Juul 2007, 13:38

Krüpto"pank" Celsius pankrotis

Lugemata postitus Postitas Taavi »

Kuigi ennast pankadele parema alternatiivina tutvustanud, on selge, et Celsius võttis ikka väga korralikult ja jaburaid riske klientidelt kaasatud rahaga. Käesolev lõpp ei ole sellise tegevuse tulemusel kuidagi üllatuseks. Uut tootlust õhusolevate summade pealt enam ei arvestata ja hea, kui investorid põhiosagi tagasi saavad.

Nagu ka siin eelnevalt teiste näidete puhul räägitud, on ka Celsiuses sinna kantud krüptot käsitletud kui tagatiseta laenu Celsiusele. Ehk kõik krüptovarad kuuluvad Celsiuse pankrotivarade hulka ja investoril on ainult laenunõue selle pankrotistunud ettevõtte vastu.

https://www.cnbc.com/2022/07/17/how-the ... stors.html
https://www.thestreet.com/investing/cry ... -goes-down
Õpi lihtsalt ja edukalt investeerima. Vaata: https://rahatasku.ee/
Vasta