Pettused, petuskeemid ja muidu tüngad, millest hoiduda

[Taavi]

Tuleb välja, et Mark Cubani NFT äri oli ka korralik inimeste petmine. Promosid raha eest erinevat kraami ja varjasid, et tegemist ostetud reklaamiga.


https://nftnewspro.com/instagram-bans-m ... ntroversy/

[Taavi]

Jälle õnnestus järelevalveasutustel hunnik kuritegelikku krüptoraha konfiskeerida. Selle numbri järgi oleks see üle 81 800 Bitcoini tänase hinna juures. Pole paha saak.

Õnneks siiski krüptoga keegi raha ei pese ja kuritegusid ei tee, sest tehingud ju on plokiahelas näha...
https://edition.cnn.com/2022/02/08/inve ... index.html



Veidi rohkem infot sama skeemi kohta:

[Taavi]

Kusjuures huvitav on see, et süüdistuse said vist katse eest $4,5 miljardit rahapesu teha. Samas häki ajal oli selle Bitcoini väärtus "kõigest" $72 miljonit. Teed ühe "pisi"kuriteo ja aastaid hiljem on see iseseisvalt muutunud kordades suuremaks.

Veel üks video valmis ja Netflix juba lubas ka dokumentaali tegema asuda...

[Taavi]

Hea näide sellest, kui tähelepanelikult peab oma igat varanatukest krüptomaailmas ise kaitsma ja selle eest hoolt kandma. Pluss, miks ei ole sugugi hea, kui kõik teavad, kui palju sul mingit vara kuskil kontol eksisteerib. Kui sa sellest jutust seal ei saa aru, siis ilmselt ei ole sinu jaoks suure osa oma varade krüptos hoidmine liiga arukas tegu.

https://twitter.com/thomasg_eth/status/ ... 2404779013

[Taavi]

Taaskord sariscammerid NFTde maailma avastanud ja tundub, et ka üsna edukalt rahvalt raha välja petnud. Korralik võltskauplemine, tankistid jms skeemitamine käis, nagu selles maailmas ikka kombeks.

Õnneks ei saa keegi oma raha tagasi küsida, kes kogemata sinna midagi ära kaotas...või noh, petiste õnneks vähemalt.

[Taavi]

Pornostaarid on ka aru saanud NFT potentsiaalist. Tegi projekti, kaasas $1,5 miljonit ja lasi rahadega jalga. Hea, et pole mingit tüütut vahemeest seal, kellele kaevata ja kelle kaudu raha tagasi nõuda ja õnneks krüptoga pettusi ei tehta, sest plokiahelas on näha, kes tegi...

[Taavi]

Hea näide, et isegi valdkonnaeksperdid võivad pettuste ohvriks langeda. Põhjus on ilmselt üsna lihtne. Kui emotsioonid möllavad, siis aju töötab vähe teisiti, kui rahulikus olekus asju analüüsides. Petised aga oskavad väga hästi emotsioonidele mängida ja manipuleerida.

Sedasi rahulikult analüüsides on muidugi selge, kus ta kaks suuremat viga siin tegi. Esiteks seal e-maili pealkirjas ja tekstis on selge, et tegemist on pangakaardi lisamisega, mitte eemaldamisega.

Nagu ta ka ise välja tõi, siis lisaks sellele usalduslikule õhkkonnale, mis tekitati, oli tal ka raske keskenduda kirja lugemisele, kuna tüüp telefonis lobises samal ajal vahetpidamata. Võimalik, et teadlikult just sel eesmärgil. Kuigi pean tõdema, et olen isegi mõnikord mõnest kirjast lihtsalt silmadega üle lasknud ja valesti vaadanud ühtteist.

Teine asi, mis aga minule tundub, et oleks kohe kiiresti punase tulukese koos häirekelladega tööle pannud, oli pangakaardi CVV küsimine. See oleks pidanud olema kõige hilisem koht, kus blokk tuleb ette ja rohkem infot ei anna.

Samas jällegi tean, et kui emotsioonid on laes ja usaldus loodud jne, siis ei pruugi isegi jõuda sellele mõelda, et sellise asja küsimine on väga kahtlane. Eriti kui samal ajal muretsed, et su raha võidakse ära varastada.

Mind oleks ilmselt päästnud siiski juba kohe alguses see, et antud kõne oleks vastamata jäänud, nagu mul need kipuvad jääma

https://www.lupinia.net/writing/tech/scammed.htm

[Taavi]

Kes ei taha kaks kuud kulutada, et näha, mis juhtub, siis siin jagatakse vestlust järjekordse scammeriga. Ei tasu iga suvalist sõbrakutset ja vestlust liiga tõsiselt võtta.

Tehnoloogiaga kokku puutunute jaoks muidugi mitte eriti suur uudis.

[Taavi]

Veebilehe aadresse trükkides tasub kontrollida, et trükiviga sisse ei tule.
https://investor.postimees.ee/7502917/t ... underbeami

[Taavi]

Suurim krüpto exchange Binance on meediasse sattunud üsna negatiivses valguses. Väidetavalt liikus vähemalt üle $2 miljardi kriminaalset raha läbi nende. Binance oli hea koht selliste tehingute jaoks, sest kontot tehes ei pidanud ennast seal tükk aega tuvastama (artikli järgi alles 2021. augustis hakati tuvastamist nõudma).

Üks darkwebi saitidest, mille kasutajad ka Binance'i kasutasid ja soovitasid on lahti kirjeldatud nii (midagi venelaste Silk Roadi sarnast):

Hydra transformed the narcotics market in Russia, researchers said. Previously, drug users tended to buy from street dealers with cash. With Hydra, users selected substances on the site, paid the seller in bitcoin, and received coordinates to pick up the "treasure" at a discreet location. Buyers, known as "treasure hunters," found their purchases buried in forests at the edge of town, hidden in garbage dumps, or stuffed behind loose bricks in abandoned buildings.

According to a report by the United Nations Office on Drugs and Crime, Hydra increased the availability of drugs in Russia and drove a surge in demand for stimulants, such as methamphetamine and mephedrone. Drug-related deaths rose by two-thirds between 2018 and 2020, figures from Russia's state anti-drug committee show.*

Mainimist on saanud ka meile kõigile tuntud venekeelsed helistajad, kes oma välja petetud raha muuhulgas läbi Binance liigutanud:

A Vienna-based non-profit organisation, the European Funds Recovery Initiative, which supports victims of investment fraud, has received around 220 complaints from people whose stolen savings were converted into crypto. Almost two-thirds lost money that was funnelled through Binance, totalling 7.4 million euros, said the initiative's co-founder, Elfi Sixt. Other investment frauds targeting people in Turkey, Britain and Pakistan also used Binance, authorities have said.

...

They obtained evidence, reviewed by Reuters, including a database showing the operators had taken in deposits totalling 94 million euros. Videos police seized from an employee's phone depicted what Krause described as a "Wolf of Wall Street" atmosphere at the call centre. Staff rang gongs and popped champagne bottles when they secured big deposits. A scoreboard showed which employee had raked in the most money each week. They partied on yachts and private jets.

Binance sõnul muidugi nemad teevad kõike väga hästi või olid nemad paugu otsas, kui puu käis. Kui keegi kuskil milleski süüdi või midagi valesti on teinud, siis politsei näiteks on mainimist saanud.

Binance imposed a seven-day freeze on the accounts, but then lifted it, allowing Ng to exchange the stolen bitcoin for Monero over several months. In his response to Reuters, Hillmann said law enforcement failed to request a permanent freeze via Binance's web portal within the seven-day period and then didn't answer the exchange's follow-up questions.

*See narkosurmade jms seos Hydra vahel on muidugi meelevaldne. Samal perioodil oli maailmas mingi teine sündmus, mis avaldas olulist mõju inimeste vaimsele tervisele. Praegu ei meenu küll, mis selle nimi võis olla...mingi c tähega vist?
https://www.reuters.com/legal/governmen ... 022-06-07/

[Taavi]

Kui kunagi sai raha teha sellega, et tegid ettevõtte, mis teenis raha, siis aja jooksul on olnud ka teistsugused trendid popid. Näiteks kunagi mainisid sõna "internet" ja raha tuli. Mõned aastad tagasi panid ettevõtte nimesse blockchain ja raha tuli. Täna tehakse innovatsiooni niimoodi, et pane nimeks "Elon miskit" ja looda, et raha tuleb.

Mõned vanad peerud veel üritavad endiselt ehitada ärisid, mis reaalselt midagi loovad ja kasumeid teenivad, aga küll nemadki lõpuks aru saavad, kuidas maailm ja majandus tegelikult toimivad. Võib vist öelda, et laiapõhjalistesse indeksitesse investeerimine ja fundamentaalanalüüsi põhjal otsuste tegemine on oma aja ära elanud ja tuleks ajaloo prügikasti saata? Isiklikult jään vist siiski ootama Eloni indeksit, sest ei jaksa kõiki neid häid pakkumisi ükshaaval läbi analüüsida.

[Taavi]

Tundub, et SEC on vaikselt ka krüptoturul rikkumisi ette võtnud. Endine Opensea töötaja, kes siseinfo põhjal NFTsid kauples, sai korraliku süüdistuse omale kaela. Vaikselt, aga järjekindlalt on ka see valdkond liikumas regulatsioonide suunas. Eks aeg näitab, kas need saavad lõpuks olema ka sellised, mida on reaalselt võimalik järgida või ei saa poliitikud endiselt turust midagi aru.
https://www.bloomberg.com/opinion/artic ... #xj4y7vzkg

[Taavi]

Lugu eestlastele tuntud skeemitajast ja tema kadumisest. Kirjutasin ka ise sellest kunagi ja sain kogeda kohalike ohvrite ja skeemitajate sõimu juba enne, kui järelevalveasutused selle eest hoiatama hakkasid. Sest küll ma ikka olen loll ja midagi ei mõista...
https://rahafoorum.ee/onecoin-kas-peaks ... a-kusimus/

Mõnel on suhtumine, et suva, panen väikse summa sisse ja mängin lotot. Teised jälle mõtlevad, et lollidelt tulebki raha ära võtta. Väga vähesed, aga mõtlevad, et selliste skeemidega rahastatakse organiseeritud kuritegevust, ja nagu välja tuleb, ka terrorismi.

Ammu oleks aeg seadust muuta ja ka selliste skeemide promojad ja kahtlaste lubaduste andjad valusalt vastutusele võtta. See on ebanormaalne, et samad inimesed muudkui tõmbavad rahvast lohku skeemist skeemi ja lubavad tühjal kohal sinisilmsetele miljoneid.

[Taavi]

Tead neid lugusid, kuidas pettuse ohvriks langenud inimestega võtab ühendust "politseinik", "jurist" või mingi muu "ametiasutuse" esindaja ja lubab aidata kaotatud raha tagasi saada? Hiljem selgub muidugi, et tegemist oli petistega, kes samal ohvril teistkordselt naha üle kõrvade tõmbasid.

Panin tähele, et see mudel vist toimib üllatavalt hästi. Ühe pettuse Trustpiloti tagasisidesid vaadates oli see täis sellises stiilis kirju. Tundub, et petised võistlevad lausa omavahel selle nimel, kes ohvritele järgmise ringi ära saab keeratud?

[Taavi]

Ka minuni kahjuks korduvalt läbi erinevate kanalite juba jõudnud teema (sh läbi ajakirjanike ja mõne soovi seda RahaFoorumi kaudu promoda). Vast ei pea siin enam hoiatama, et hoidke eemale?

Pealkirjas oleva multiskämmeri asemel oleks võinud midagi eestipärasemat kasutada. Näiteks saripettur, ahelskeemitaja, korduvtillitaja, petuprits, skeemitreial, polünihverdaja... Keelepolitsei on muidu kindlasti artikli peale pahane, aga valel põhjusel.

PS! Antud artiklis minu kommentaare ei ole.
https://www.aripaev.ee/suur-lugu/2022/0 ... uptoskeemi

Teine paywalli taga artikkel ka:
https://epl.delfi.ee/artikkel/120025406 ... ndusfirmat

Inglisekeelne ülevaade:
https://behindmlm.com/mlm-reviews/monar ... o-scammer/

[Taavi]

See skeem ei tohiks siin küll kellelegi uus enam olla, aga Finantsvabaduses jagati linki, kus on hea ülevaade, kuidas see skeem toimib ja kui mahukalt seda ette võetakse. Kõnest ka üks näide juurde pandud. Küll ikka üritab peale käia ja ajalist survet tekitada. Kui mõni reaalne teenusepakkuja nii suhtleks, ma saadaks vist kohe sinnasamusesse ja otsiks alternatiivi

Kuigi mul on selle 11 000 saidi osas tõsine kahtlus, et nad alahindavad seda hulka, sest seal nimekirjas pole Eestit sihtriigina mainitud. Samas ma tean päris palju konkreetseid näiteid, kus keegi on alates paarisajast eurost kuni 10 000 € vahemikus sellistesse skeemidesse raha kaotanud või vastavaid pakkumisi saanud.

Samuti kipuvad mullegi pidevalt helistama ja neid "Kristo Käärmann teeb kogu Eesti rikkaks" või "Kaja Kallase salajane võimalus kõigil tuhandeid eurosid saada" stiilis fb reklaame lendab ka pidevalt peale.

https://www.bleepingcomputer.com/news/s ... ts-europe/

[Taavi]

Võeti mingi seltskond neist helistajatest vahele. Tea, kas keegi karistada ka saab või võimaldavad need sajad miljonid piisavalt palju privileege omale hankida, et kuhugi "haihtuda".

Mida sa sellest lõpus olevast teemast arvad? Suur osa ohvritest saavad kannatada oluliselt rohkem selle tõttu, et nende nimel võetakse laene. Kas ohver peaks selle laenu tagasi maksma, kui ta polnud teadlik, et tema nimel seda võeti? Või peaks see olema panga/laenukontori kohustus veenduda, et inimene teab, mis teeb? Näiteks kasvõi nii, et ilma telefonikõneta laenu ei väljasta või kui väljastab, siis vastutab ise sellise olukorra puhul ehk laen tühistatakse ohvri jaoks ära.

https://www.err.ee/1608708142/politsei- ... onekeskust

[Taavi]

See skeem ei tohiks siin küll kellelegi uus enam olla, aga Finantsvabaduses jagati linki, kus on hea ülevaade, kuidas see skeem toimib ja kui mahukalt seda ette võetakse. Kõnest ka üks näide juurde pandud. Küll ikka üritab peale käia ja ajalist survet tekitada. Kui mõni reaalne teenusepakkuja nii suhtleks, ma saadaks vist kohe sinnasamusesse ja otsiks alternatiivi

Kuigi mul on selle 11 000 saidi osas tõsine kahtlus, et nad alahindavad seda hulka, sest seal nimekirjas pole Eestit sihtriigina mainitud. Samas ma tean päris palju konkreetseid näiteid, kus keegi on alates paarisajast eurost kuni 10 000 € vahemikus sellistesse skeemidesse raha kaotanud või vastavaid pakkumisi saanud. Samuti kipuvad mullegi pidevalt helistama ja neid "Kristo Käärmann teeb kogu Eesti rikkaks" või "Kaja Kallase salajane võimalus kõigil tuhandeid eurosid saada" stiilis fb reklaame lendab ka pidevalt peale.

https://www.bleepingcomputer.com/news/s ... ts-europe/

[Taavi]

Mõnikord võib töökuulutus päris kalliks maksma minna. Kui töötad sellises asutuses, mille vastu häkkeritel või Põhja-Korealastel huvi võiks olla, siis peab ikka eriti ettevaatlik olema. Isegi kui tundub, et mingi fail tuli usaldusväärsest allikast.

https://www.theblock.co/post/156038/how ... rypto-game

[Taavi]

Kes pole kokku puutunud, siis Instagramis saab ka selliseid mõnusaid pettuseid kogeda.

Tuleb justkui õige logo ja nimega tegelane kirjutama, et oled võitnud midagi uhket, aga võidu kättesaamiseks pead minema mingile kahtlasele lingile. See link viib päris piinliku disainiga google site peale ehitatud lehele (kui sa selles kohas aru ei saa, et tegemist on pettusega, siis on midagi valesti). Sinna on isegi taimer pandud, et sa kiiremini tegutseksid. Küll ei osatud vist päris taimerit panna, nii et see on staatiline pilt ja kell ei tiksu...

Kui seal "Registreerud", siis saadetakse sind mingile kinnituslehele. Seal all servas on väikeses kirjas aga näha, et tegemist on makse kinnitamise lehega. Kui sa sealt mingi meili või sõnumi saad, siis sellele vastates (nagu auhinna kätte saamiseks nõuti), kinnitad millegi tellimuse/makse. Mida sa sealt täpsemalt tellid, ei oska öelda, aga kahtlustada võib, et mitte midagi sellist, mida reaalselt tahaksid ja täiesti võimalik, et tegemist on igakuise tellimusega, mille tühistamiseks tuleb kontorisse kohale sõita. Ettevõte, Domicom Ltd, kes väidetavalt teenust osutab, asub Anguillas (Kariibimeres asuv alla 16000 elanikuga saareriik).

• Kui keegi suvaline tegelane äkitselt kirjutab, et pead kuhugi lingile minema, siis automaatne esimene reaktsioon peaks olema: Ei!
• Kui keegi ütleb, et installi omale midagi, siis: Ei!
• Kui keegi väidab, et võitsid midagi, siis kontrolli üle, kas ikka on tegemist õige asutuse/inimesega. Antud juhul oli instagrami kasutajanime lõpus alakriips _ ja selgelt näha, et ainult 400 jälgijat ja 16 postitust. Õigel kasutajal on need numbrid kordades suuremad.

Sarnast asja on ka teiste Eesti brändide alt tehtud.

PS! Muuhulgas tundub, et sihitakse selle jäljendatud originaallehe jälgijaid, et usutavam tunduks.

[Taavi]

Krüptovarasid on erinevat liiki. Üks viis neid liigitada on näiteks müntideks (coin) (https://rahafoorum.ee/dict/coin/) ja žetoonieks (token) (https://rahafoorum.ee/dict/token/). Pakun omalt poolt välja eestikeelse termini, millega ka allpool viidatud tüüpi krüptosid täpsemalt kirjeldada: pasamünt (ingl k olemas shitcoin). Iseenesest võiks ka kasutada kakacoin, aga see pole päris nii eestipärane.

Samasse liiki võiks liigitada ka selle skeemi fännide varasemaid lemmikuid, nagu octacoin ja onecoin. Plokiahela olemasolu või puudumine pole selliste krüptode korral üldse oluline, nii et eraldi tokeni mõistet ei pea kasutama, aga võib ka soovi korral öelda pasatoken või -žetoon.
Üldiselt võib asja kokku võtta nii, et pasamüntidesse oma raha paigutamine on lauslollus ja rohkem polegi vaja neist suurt teada.